Fraude interne et externe
La fraude représente un risque majeur pour toute organisation. Interne — commise par un salarié ou un dirigeant — ou externe — émanant d'un fournisseur, client ou tiers — elle peut causer des préjudices financiers considérables et rester longtemps non détectée. Le Cabinet Normazur, agréé CNAPS, conduit des investigations discrètes et documentées pour identifier les auteurs et constituer un dossier solide.
Fraude interne : quand la menace vient de l'intérieur
La fraude interne est souvent la plus difficile à détecter car elle implique des personnes ayant la confiance de l'organisation :
- Détournement de fonds : notes de frais falsifiées, fausses factures fournisseurs, virements frauduleux, détournement de caisse.
- Vol d'actifs : matériel informatique, marchandises, données confidentielles, fichiers clients.
- Corruption : pots-de-vin versés à un salarié par un fournisseur, conflits d'intérêts non déclarés, abus de biens sociaux.
- Cyber-malveillance interne : accès non autorisé à des données sensibles, divulgation d'informations à des concurrents.
Fraude externe : des menaces venues de l'extérieur
Clients, fournisseurs, partenaires commerciaux, concurrents... les menaces extérieures sont multiples :
- Fraude aux fournisseurs : fausses factures, faux ordres de virement (FOVI), usurpation de l'identité d'un fournisseur réel.
- Escroqueries clients : fausse identité, commandes frauduleuses, détournement de marchandises.
- Espionnage commercial : vol de secrets de fabrication, de stratégies commerciales ou de données clients par un tiers extérieur.
Nos méthodes d'investigation
Face à des soupçons de fraude, nos enquêteurs interviennent avec discrétion et méthode :
- Surveillance et filatures : observation des comportements suspects, identification des contacts et des flux.
- Investigation en sources ouvertes (OSINT) : analyse des traces numériques, croisement d'informations publiques.
- Analyse documentaire : examen de documents comptables, contrats et factures pour détecter anomalies et falsifications.
- Recueil de témoignages : entretiens discrets avec les personnes susceptibles de détenir des informations pertinentes.
Des preuves pour agir
Nos rapports d'enquête sont structurés pour être immédiatement exploitables par vos avocats, votre service RH ou le procureur de la République. Chaque constatation est datée, documentée et objective.
Nous travaillons en lien avec des experts-comptables et des avocats spécialisés en droit pénal des affaires pour constituer des dossiers complets.
Consultation gratuite et confidentielle. Ne laissez pas une fraude non documentée prescrire.
Tout ce que vous voulez savoir
Comment savoir si je dois mener une enquête interne moi-même ou faire appel à un détective ?
Une enquête interne menée par les RH ou la direction est efficace pour les écarts mineurs et clairs. En revanche, dès que le soupçon implique un cadre dirigeant, des montants significatifs, plusieurs personnes ou une dimension externe (fournisseur, complicité), elle devient risquée : risque d'alerter l'auteur, de détruire les preuves, ou de fausser le climat social.
Un détective privé agréé CNAPS opère discrètement, sans révéler l'enquête, et constitue un dossier exploitable en procédure disciplinaire et pénale.
Quels types de fraudes internes détectez-vous le plus souvent ?
Les plus fréquentes en PME : notes de frais falsifiées, fausses factures fournisseurs (souvent via une société écran montée par le salarié), virements frauduleux, vol de matériel ou de stocks, détournement de caisse.
Plus complexes : corruption (pots-de-vin reçus d'un fournisseur en échange de marchés), conflits d'intérêts non déclarés, fuites de données vers un concurrent. Notre méthode combine surveillance, OSINT, analyse documentaire et recueil de témoignages pour cartographier le schéma frauduleux.
Quelle est la procédure pour exploiter votre rapport en justice ?
Selon la nature de la fraude :
- Procédure disciplinaire : convocation à entretien préalable, sanction allant jusqu'au licenciement pour faute lourde ;
- Procédure pénale : dépôt de plainte au procureur de la République (abus de confiance art. 314-1, escroquerie art. 313-1, faux art. 441-1) ;
- Procédure civile : action en réparation du préjudice.
Nos rapports, datés et signés, sont versés directement au dossier par votre avocat ou le service RH. Nous travaillons régulièrement avec des avocats spécialisés en droit pénal des affaires.
Peut-on prescrire une fraude découverte tardivement ?
Oui — d'où l'importance d'agir vite. La prescription de l'action publique pour les délits financiers (escroquerie, abus de confiance) est de 6 ans à compter du jour où l'infraction est commise, parfois reportée à compter de la découverte pour les infractions dissimulées (article 9-1 du Code de procédure pénale). Côté civil, la prescription est de 5 ans.
Une investigation rapide permet de documenter les faits avant prescription et de remonter à la date de commission pour préserver les droits de l'entreprise.
Comment garantissez-vous la discrétion vis-à-vis du suspect ?
Trois principes :
- aucune communication avec le suspect ou son entourage direct pendant l'enquête ;
- intervention exclusivement par notre équipe, sans sous-traitance ;
- accès au dossier strictement limité au commanditaire (DG, DAF, avocat).
Les surveillances sont menées en lieux publics avec des techniques calibrées pour rester invisibles. Nous restituons les preuves à l'instant choisi par votre stratégie : convocation disciplinaire, dépôt de plainte, ou confrontation orchestrée par votre avocat.
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